個人特性搭配不同屬性資產

決定好理財流程之後，就要決定投資組合，也就是選取各項資產，因為資產配置是影響投資組合表現的基本因素。選取的標準必須依據個人的目標、時間、以及所能容忍的風險程度，也就是要依照個人的特性來選取不同屬性的資產。一個有工作的單身貴族和一個退休的銀髮族，在理財的目標、時間及風險的承受度就有很大的不同，那就必須選取不同屬性的資產。



一個長期性的投資人可以選擇積極成長型的基金，因為時間能沖淡高風險所帶來的損失。若投資人為短期的目標而投資，必須以保本為主，選擇收益穩定的基金來投資。一個好的資產配置端看其能否符合個人的理財目標、風險偏好及時間。



目前市面上已有相多的管道能獲得有關基金或是個人理財的資訊，你可以花些時間研究，多了解資產的特性；有些投信公司會以問券方式，衡量個人理財的特質，提供理財規劃，也可以多加利用。