投資首重風險分散與定期審視

根據Smart智富月刊調查，有八成以上的人曾經投資共同基金，且有近五成以上的投資人獲利，僅有二成多的投資人出現虧損。其中八成投資人最關心的是績效盈虧，僅有四成的投資人會留意基金持股明細及經理人的異動情況！



「基金」是許多投資人的投資入門商品，透過基金經理人的操作與投信公司的管理，投資人僅需提供少部分的資金，就能分享所有投資人彙集之資金建構的投資組合，除能享有專業經理人的操盤及達到分散風險的目的外，尚能一同分享投資損益；此外，基金資產由第三者-中華信評達twBBB-級以上的「保管銀行」保管，因此即使經理公司遭遇經營不善或其他危機時，投資資金安全性無虞，投資人可完全放心！



投資首重風險分散，而「基金」正將此宗旨發揮的淋漓盡致。首先就投資組合而言，不論是股票型基金、平衡型基金甚至是債券型基金，皆透過多樣化的投資標的形成投資組合，透過各標的的組合，充分分散投資單一標的投資風險，其中跨國投資組合，還能有效避免單一國度之系統風險；另就流動性而言，依投信投顧法規定，基金流動性資產保持率需達5﹪以上，但因各類基金屬性不同，因此，以元大投信而言，債券型基金流動資產更高達50﹪以上，除能因應市場變化隨時調整外，亦能有充足的資產隨時調整投資策略與標的，此外，不論是股票型基金、債券型基金或是平衡型基金，投資之債券或是股票，亦是經過嚴格的投資審查流程及風險控管方能投資，因此投資安全性相對其他產品為高。



元大投信建議投資人，除了透過基金進行投資風險的分散外，亦可搭配停利停損機制隨時檢視手中的投資組合。基金投資方式可分為定時定額及單筆投資，定時定額投資除能分散投資的時間風險外，尚有攤平投資成本的作用，是最適合小額投資達到積沙成塔的目的；而單筆投資則需留意投資時點的選擇，以免申購在相對高點，但不論投資方式為何，投資人不妨透過設定停利、再投資或停損點的方式，提醒自己檢視投資標的，適時的獲利了結或再投資，以獲取可能的超額報酬。



元大投信表示，越不景氣越是適合投資的年代。當大家都不敢買股票的時候其實正是買股票的好時機，看似險峻其實在基本面無虞的狀態下，正是投資的好時點，債券或其他投資亦同。例如去年的SARS，很多人認為房地產一定完蛋，紛紛出脫，結果在景氣一片看好的情況下，買到的人現在笑到嘴合不攏，口袋飽飽；除房地產外，股市亦在當時創下4044低點，買進股票的投資人，也享受到一路多頭的喜悅，最高在3/5漲至7135點，報酬率高達76.43﹪。因此投資人只要能審慎的評估投資標的、留意風險的分散、適時的檢視投資組合，相信即能在投資上無所不利！