了解自己的理財需求

擁有一個富裕人生，是許多人追求的目標，不同人生階段，有不同理財任務及目標，您應該評估自己所處的階段及風險承受度，為自己量身選擇適合的理財投資工具！

理財工具琳瑯滿目、各有特色，投資報酬率與風險也大有差異。舉例來說，「銀行定存」雖是風險程度最低的理財工具，但利率偏低下，並非是最有效率的投資工具；「股票」雖是台灣投資人最偏好的投資商品，但台股近年波動程度加大，選股難度大為提高，根據調查顯示，台灣股票投資人常是賺少賠多。